Cartera de talones

El plugin gestiona los talones y pagarés que te entregan los clientes y los que emites a tus proveedores como una cartera de efectos: sabes en qué situación está cada uno y cuándo vence, y la aplicación genera los asientos de cada paso, desde que lo recibes o lo entregas hasta que se cobra o se carga en el banco.

Un talón puede formar parte de un cobro o pago múltiple o darse de alta de forma independiente, sin agrupación.

🔍 Dónde se encuentran

• Talones de clientes: en Ventas → Facturas, pestaña Talones Bancarios, y en la ficha de cada cliente, pestaña Talones Bancarios.
• Talones emitidos a proveedores: en Compras → Facturas, pestaña Talones emitidos, y en la ficha de cada proveedor, pestaña Talones emitidos.

En los listados puedes buscar por descripción, número o banco emisor, ordenar por fecha de entrega, vencimiento, importe o cliente o proveedor, y filtrar por cliente o proveedor, estado, tipo, cuenta bancaria, fechas de entrega y vencimiento, y por talones vencidos o que vencen en los próximos 15 días. El pie del listado muestra el total de los talones filtrados.

🚦 Estados

Los talones de clientes pasan por estos estados:

• Sin seguimiento: no tiene subcuenta de cartera ni pertenece a un cobro múltiple. Queda registrado, pero no admite más acción que cancelarlo y no genera avisos.
• En cartera: lo tienes en tu poder, pendiente de llevarlo al banco. Su importe está en la subcuenta de cartera.
• Depositado: lo has entregado al banco y estás pendiente del ingreso.
• Cobrado: el importe ya está en el banco.
• Devuelto/Cancelado: el talón ya no sirve y no admite más acciones.

Los talones emitidos a proveedores tienen menos pasos, porque no se depositan: Sin seguimiento, Emitido (entregado al proveedor y pendiente de que lo cobre), Cargado (el banco ya ha cargado el importe) y Devuelto/Cancelado.

Además, un talón en cartera, depositado o emitido cuyo vencimiento ya ha llegado aparece como vencido en el listado.

Las acciones para pasar de un estado a otro y los asientos que generan se explican en acciones sobre los talones. La ficha de cada talón tiene un botón Ayuda que muestra en pantalla un resumen de los estados, las acciones y la subcuenta de cartera.

💼 La subcuenta de cartera

Es la subcuenta donde queda el importe del talón mientras no se cobra o no se carga en el banco: la de efectos comerciales en cartera para los de clientes (en España, normalmente la 4310) y la de efectos comerciales a pagar para los emitidos (normalmente la 4010).

Sin subcuenta de cartera, el talón queda sin seguimiento si es independiente, o se da por cobrado o cargado con el asiento de su agrupación si forma parte de un cobro o pago múltiple.

⚙️ Configurar los talones independientes

Un talón independiente no paga recibos. Los recibos se pagan en FacturaScripts con una forma de pago que lleve su importe a la subcuenta de cartera, y el talón se encarga después del cobro o del cargo en el banco.

Para los talones de clientes:

1. En Contabilidad → Formas de pago, pestaña Cuentas bancarias, crea una cuenta, por ejemplo «Cartera de talones», con la subcuenta de efectos comerciales en cartera (4310).
2. Crea una forma de pago «Talón» asociada a esa cuenta bancaria.
3. Al recibir el talón, paga los recibos del cliente con la forma de pago «Talón». El importe pasa de la subcuenta del cliente (430) a la de cartera (4310).
4. Da de alta el talón con esa misma subcuenta de cartera.

Para los talones emitidos a proveedores, el proceso es el mismo con una cuenta bancaria «Efectos a pagar» con la subcuenta de efectos comerciales a pagar (4010) y una forma de pago «Talón emitido». Al pagar los recibos del proveedor con esa forma de pago, la deuda pasa de la subcuenta del proveedor (400) a la 4010.

➕ Dar de alta un talón independiente

Pulsa + Nuevo en el listado de talones o en la pestaña de talones de la ficha del cliente o del proveedor. Los datos son los mismos que en un talón de una agrupación, con dos diferencias: el cliente o el proveedor es obligatorio, y conviene indicar la cuenta bancaria donde se cobrará o desde la que se cargará.

🔔 Aviso de vencimientos

Al entrar en Ventas → Facturas, la aplicación avisa si hay talones de clientes en cartera o depositados que ya han vencido o que vencen en los próximos 15 días. Al entrar en Compras → Facturas hace lo mismo con los talones emitidos pendientes de cargo. Para verlos, filtra el listado de talones por Vencidos o vencen en 15 días.

🔒 Talones bloqueados

Un talón depositado, cobrado, cargado o cancelado, o que pertenece a un cobro o pago múltiple aprobado, solo permite cambiar su descripción y no se puede eliminar. Para corregir un talón depositado por error, anula antes el depósito.