Talones en un cobro o pago múltiple
Cuando un cliente te paga varios recibos con un talón o un pagaré, o cuando tú pagas a un proveedor de esa forma, puedes registrar el talón dentro del propio cobro o pago múltiple. Así el asiento de la agrupación refleja que parte del importe no ha llegado todavía al banco, y el talón queda en la cartera de talones para seguirlo hasta su cobro o cargo.
🧾 Añadir un talón
Después de crear el cobro o pago múltiple, abre la pestaña Talones Bancarios (en los pagos múltiples, Talones emitidos) y pulsa + Nuevo. Los talones se pueden añadir o eliminar mientras la agrupación está pendiente; una vez aprobada, la lista queda cerrada.
Los datos del talón son:
- Descripción: el nombre con el que lo identificas. Se usa en las búsquedas y en el concepto de los asientos.
- Número: el número del talón o pagaré.
- Tipo: cheque o pagaré.
- Total: importe del talón.
- Entregado: fecha en que te lo entrega el cliente o en que lo entregas al proveedor.
- Vencimiento: opcional. Fecha a partir de la cual se puede cobrar. Se usa para los avisos de vencimiento.
- Cliente o Proveedor: opcional dentro de una agrupación, pero conviene indicarlo para localizar el talón y para que su nombre aparezca en los asientos.
- Banco emisor: opcional, el banco que emite el talón.
- Subcuenta: la subcuenta de cartera, que decide cómo se contabiliza el talón (se explica a continuación).
- Cuenta Bancaria: cuenta donde se cobrará o desde la que se cargará el talón. Si no la indicas, toma la de la agrupación.
El Estado y las fechas de depósito, cobro y devolución no se escriben: los calcula la aplicación según lo que vayas haciendo con el talón.
💼 Con subcuenta de cartera o sin ella
Sin subcuenta de cartera, el talón es solo informativo. Se da por cobrado (o cargado) con la fecha de entrega y su importe va al banco con el asiento de la agrupación, como el resto del cobro o pago.
Con subcuenta de cartera, el talón se contabiliza aparte al aprobar la agrupación:
- En un cobro múltiple, su importe se lleva a la subcuenta de efectos en cartera (en España, normalmente la 4310) en lugar de al banco. El cliente queda saldado, el banco solo recibe la parte cobrada por otros medios y el talón queda En cartera.
- En un pago múltiple, su importe se lleva a la subcuenta de efectos a pagar (normalmente la 4010) en lugar de al banco. El proveedor queda saldado, el banco solo refleja lo pagado por otros medios y el talón queda Emitido.
A partir de ahí, el talón se deposita, se cobra o se carga en banco, se devuelve o se cancela desde su ficha o desde el listado de talones, como se explica en acciones sobre los talones. Cada acción genera su propio asiento.
🔒 Talones de una agrupación aprobada
Mientras la agrupación está aprobada, sus talones solo permiten cambiar la descripción. Si necesitas corregir otro dato, reabre la agrupación, siempre que el talón no se haya depositado ni cobrado todavía.
En las liquidaciones de agente, el total de los talones de la agrupación se suma a lo entregado por el agente para calcular la diferencia.