Mesa de Conciliacion Bancaria
Conectar el banco a la conciliación Tres opciones según lo que necesites: sin configuración, automática sencilla o automática avanzada. Opción Coste Configuración Historial Automatización A · Norma 43 100% gratuita Ninguna El que descargues del banco Manual (descargas tú el extracto) B · GoCardless Gratuita hasta 50 conexiones/mes 2 credenciales (5 min) 180 días Automática — sincroniza con un clic C · Enable Banking De pago sandbox gratuito para pruebas Claves RSA + registro de app 90 días Automática — sincroniza con un clic Opción A · Importar extracto del banco Sin configuración · La más rápida Descarga el extracto desde la web de tu banco y súbelo directamente. No hace falta registrarse en ningún servicio.
Entra en tu banco online → Movimientos → Exportar / Descargar. Elige formato AEB43, Norma 43, Q43 o CSV (el nombre varía según el banco). En GestioERP abre Contabilidad → Conciliación bancaria, elige la cuenta y sube el archivo. Todos los bancos españoles ofrecen este formato. Si no lo ves, busca "AEB43" o "Norma 43" en la ayuda de tu banco.
Opción B · GoCardless Bank Account Data — conexión automática Recomendada para conexión automática Conecta con tu banco directamente y descarga movimientos sin exportar nada. Solo necesitas dos credenciales — sin claves RSA, sin registrar URLs. La configuración tarda menos de 5 minutos.
Plan gratuito disponible: hasta 50 conexiones/mes con 180 días de historial de movimientos. Suficiente para la mayoría de pequeñas empresas.
1 Crea una cuenta gratuita en GoCardless Regístrate en el portal de GoCardless Bank Account Data (antes Nordigen). Es gratuito.
Solo necesitas correo + contraseña. No piden tarjeta de crédito para el plan gratuito.
2 Obtén el Secret ID y Secret Key
3 Pégalos en GestioERP
4 Conecta con tu banco y sincroniza Opción C · Enable Banking — conexión automática avanzada Avanzada · Requiere claves RSA De pago (sandbox gratuito) Alternativa a GoCardless si tu banco no está disponible allí. Requiere generar un par de claves RSA y registrar una aplicación en Enable Banking.
Paso 1 · Genera el par de claves RSA Paso 2 · Crea la aplicación en Enable Banking Paso 3 · Pega el Application ID en GestioERP Paso 4 · Conecta con tu banco y sincroniza Cómo funciona la conciliación bancaria Conciliar = casar cada movimiento del banco con su documento en GestioERP (una factura/recibo, un asiento ya contabilizado o uno nuevo), para que la contabilidad cuadre con el extracto real. El saldo de la subcuenta bancaria (572x) queda igual al del banco.
Trae los movimientos Dos formas (ver arriba): importar un fichero (Norma 43 / CSV) o conexión automática (GoCardless / Enable Banking). Los movimientos duplicados se descartan solos.
El panel de dos columnas En Contabilidad → Conciliación bancaria, con la cuenta elegida:
Izquierda: movimientos del banco pendientes (con una sugerencia automática si la hay). Derecha: lo que casa — cobros/pagos pendientes (recibos) o apuntes ya contabilizados en la subcuenta 572x del banco. Filtros por estado, fecha y texto; además puedes marcar, poner notas o ignorar movimientos. Concilia Conciliar automáticamente: casa las coincidencias claras (importe + fecha + concepto). Reglas: «si el concepto contiene X → crea asiento a la cuenta Y». Se aplican solas al importar. (Contabilidad → Conciliación → Reglas; con filtros por signo/acción/activa.) Manual: marca un movimiento a la izquierda y su documento a la derecha y pulsa Conciliar; o crea el asiento de contrapartida sobre la marcha. Caso especial Qué hace Comisión / gasto bancario Si el movimiento no cuadra por una comisión, salda el recibo entero y lleva la diferencia a la cuenta de gasto (626). Diferencia de cambio (divisa) Ganancia → 768, pérdida → 668; salda el recibo entero. Pago parcial El movimiento cubre solo una parte → el recibo queda pagado por esa parte y se genera un recibo nuevo por el resto. Remesa / nómina Un movimiento agrupado → marca varios recibos a la derecha y pulsa «Conciliar remesa»: paga cada uno. Traspaso entre cuentas propias En «crear asiento» elige la otra cuenta bancaria: asiento banco ↔ banco, sin duplicar el importe. Rectificar / deshacer Desconciliar: en «Ver conciliados», el icono deshace la conciliación (reabre el recibo y borra el asiento que se creó). Desvincular un fichero: el botón «Ficheros» (barra de importar) lista los ficheros importados de la cuenta y borra cualquiera, revirtiendo sus conciliaciones. Es lo que usas si subiste un extracto equivocado a la cuenta que no era.
Manual de la Mesa de conciliación Conciliar es casar cada movimiento real del banco con su documento en la contabilidad, para que el saldo del banco y el de tus libros cuadren. La Mesa lo hace todo en una sola pantalla. La conciliación de un vistazo Animación: cómo se concilia paso a paso Una conciliación completa con la cuenta BBVA de pruebas: cobro simple (Santillana +242,00 € → Conciliar) y remesa con 2 líneas FATIR — la remesa #449 cuadra, la diferencia de +24,20 € se contabiliza sola como comisión (cuenta 626) y el descuadre baja a 0,00 €. En bucle. Recorrido: una conciliación de principio a fin Míralo como un vídeo: seis escenas que recorren importar, conciliar un cobro, resolver una comisión, una nómina/remesa 1→N, una remesa SEPA con líneas FATIR y el cuadre. Se repite solo.
Extracto bancario · recién importado (N43 / CSV) Fecha Concepto Importe Saldo 03/06/26 RECIBO SANTILLANA S.L. +242,00 21.109,54 02/06/26 TRASPASO NÓMINAS JUNIO −1.850,00 20.867,54 05/06/26 DINAHOSTING SL −9,79 21.087,75 04/06/26 COMISIÓN MANTENIMIENTO −12,00 21.097,54 1 Importas el extracto del banco. Cada movimiento se colorea por su estado: verde coincide, ámbar aproximado, azul ya contabilizado, rojo sin propuesta. Extracto 03/06/26 RECIBO SANTILLANA +242,00 Documentos Cobro Fra. 2026/118 · Santillana 242,00 Descuadre 0,00 € Conciliar 2 Conciliación simple: seleccionas el cobro del banco, marcas su recibo y el descuadre baja a 0,00 €. Pulsas Conciliar y listo. Cobro 242,00 € — el banco ingresa 238,50 € Cuenta Debe Haber 626000 · Servicios bancarios 3,50 — 572000 · Bancos — 3,50 Comisión (626) Crear y conciliar 3 Si el banco ingresa de menos, la Mesa resuelve la diferencia: salda el recibo entero y lleva la comisión a la 626 con un asiento Debe 626 / Haber 572. Extracto 02/06/26 TRASPASO NÓMINAS −1.850,00 Documentos Nómina Ana López · junio 925,00 Nómina Marc Riu · junio 925,00 Descuadre 0,00 € Conciliar remesa (2) 4 Un pago que engloba varios documentos (dos nóminas, varias facturas…): marcas todos, y cuando el descuadre es 0 el botón pasa a «Conciliar remesa (N)». Remesa #447 · total 3.976,69 € (28 recibos) 14/07/26 FATIR189358983 +2.848,73 13/07/26 FATIR189358983 +1.152,16 Banco 4.000,89 Remesa 3.976,69 Dif. 24,20 → 626 Cobrar y asentar remesa 5 Remesa liquidada en 2 líneas FATIR: el sistema agrupa por su número, encuentra la remesa que cuadra por el total, cobra sus 28 recibos y genera el asiento. La diferencia va a la 626. Cuadre banco ↔ cuenta 572 Al día hasta 30/06/2026 Fecha Banco Contable 572 Dif. 03/06/26 RECIBO SANTILLANA +242 Asiento #64120 +242 0,00 05/06/26 DINAHOSTING −9,79 Asiento #64463 −9,79 0,00 6 En Cuadre ves el banco frente a la 572 en paralelo, con los saldos, y hasta qué fecha está todo conciliado y al día. La columna Dif. a 0 = cuadra. 1 · Las partes de la pantalla Así se ve la Mesa. Los números señalan cada zona; abajo tienes qué hace cada una.
1 CAIXA BANK (ES77…104825) PONTSOFT Saldo banco 22.717,54 € Saldo contable 21.960,20 € Descuadre 757,34 € Pend · concil 18 · 361 Conciliados Cuadre 6 2 Extracto bancario (18) · 4 Buscar… Fecha Concepto Importe Saldo 02/06/2026 TRASPASO NÓMINA JUNIO −1.850,00 20.867,54 03/06/2026 RECIBO SANTILLANA S.L. +242,00 21.109,54 04/06/2026 COMISIÓN MANTENIMIENTO −12,00 21.097,54 05/06/2026 DINAHOSTING SL RECIBOS VARIOS −9,79 21.087,75 3 Documentos Origen Fecha Tercero / Concepto Importe Nómina 30/06/26 Ana López · junio 925,00 Nómina 30/06/26 Marc Riu · junio 925,00 Cobro 03/06/26 Fra. 2026/118 · Santillana S.L. 242,00 Apunte 572 05/06/26 #64463 · Dinahosting −9,79 5 Banco 242,00 € (1) Descuadre 0,00 € Documentos 242,00 € (1) Conciliar 1 Cabecera. Eliges la cuenta bancaria y ves de un vistazo el Saldo banco, el Saldo contable y el Descuadre (la diferencia entre ambos). El botón Conciliados abre la lista de lo ya casado. 2 Extracto del banco (izquierda). Los movimientos reales del banco pendientes. Verde = entra dinero, rojo = sale. La barra de color y la etiqueta te dicen su estado. 3 Documentos (derecha). Lo que tienes registrado y aún sin casar: recibos de cobro/pago y apuntes 572x. Los filtros de arriba deciden qué se muestra. 4 Buscadores. Cada lado tiene su lupa para encontrar por concepto, importe o tercero. 5 Barra de casación (abajo, siempre visible). Suma lo que has marcado a cada lado, calcula el descuadre en vivo y activa el botón cuando cuadra. 6 Menú . Importar extracto, exportar y los asistentes masivos (auto-conciliar, aplicar reglas…). 2 · Los colores de cada movimiento En el extracto (izquierda) la fila entera se pinta según su estado. Arriba de la Mesa verás esta misma leyenda:
03/06/26 RECIBO SANTILLANA S.L. +242,00 Coincide (verde) — hay un documento con el mismo importe y fecha. Conciliación segura: un clic y listo. 02/06/26 TRASPASO NÓMINA JUNIO −1.850,00 Aproximado (ámbar) — candidatos parecidos (importe cercano o varios recibos). Revísalo antes de casar. 05/06/26 DINAHOSTING SL RECIBOS VARIOS −9,79 Ya contabilizado (azul) — ya tiene su asiento 572x. Solo hay que vincularlo (no crea nada nuevo). 04/06/26 COMISIÓN MANTENIMIENTO −12,00 Sin propuesta (rojo) — no encuentra pareja. Suele ser comisión/interés: créale el asiento o ignóralo. La banderita junto a la fecha marca un movimiento señalado para revisar (botón "Marcar").
3 · Conciliar, en 3 pasos El caso más habitual: un movimiento del banco que corresponde a un recibo.
1 Pulsa el movimiento Extracto 03/06/26 SANTILLANA S.L. +242,00 04/06/26 COMISIÓN MANT. −12,00 Se resalta en verde y la Mesa ilumina los documentos que cuadran. 2 Elige el documento Documentos Cobro 03/06/26 Fra. 2026/118 242,00 Nómina 30/06/26 Ana López 925,00 Abajo el descuadre marca 0,00 €: todo cuadra. 3 Pulsa Conciliar Descuadre 0,00 € Conciliar 03/06/26 SANTILLANA · conciliado La línea desaparece de pendientes y el descuadre de arriba baja. Atajo: si el movimiento ya trae la etiqueta verde coincide, púlsala y se concilia de un solo clic, sin tocar la barra. 3b · Míralo en movimiento La misma conciliación, animada: se selecciona el movimiento del banco, se elige el documento que cuadra (el descuadre baja a 0) y se pulsa Conciliar. Se repite sola.
CaixaBank ·· 4825 Descuadre 242,00 €0,00 € Extracto SANTILLANA S.L. +242,00 COMISIÓN MANT. −12,00 Documentos Cobro Fra. 2026/118 242,00 Nómina Ana López 925,00 1 · Pulsa el movimiento del banco2 · Elige el documento que cuadra3 · Pulsa Conciliar ✓ Conciliar En la Mesa real es exactamente igual: un clic arriba, un clic a la derecha y Conciliar. 4 · Casos especiales Remesa 1 → N Un pago que engloba varias facturas o una nómina con varios recibos. Marca varios documentos; cuando el descuadre sea 0, el botón pasa a Conciliar remesa (N).
02/06/26 TRASPASO NÓMINAS −1.850,00 Nómina Ana López 925,00 Nómina Marc Riu 925,00 Descuadre 0,00 Conciliar remesa (2) Diferencia de importe Si no cuadra por una comisión, un redondeo, el cambio de divisa o un cobro parcial, al conciliar la barra te ofrece resolver la diferencia generando su asiento. Una comisión (el banco ingresa de menos) va a Debe 626 / Haber 572; un cobro parcial genera un recibo nuevo por el resto.
Faltan 3,50 €. ¿Qué son? Comisión (626) Dif. cambio Pago parcial Ya contabilizado El movimiento ya tenía su apunte 572x. Selecciónalo en la columna de documentos y pulsa Vincular a asiento: solo los enlaza, no duplica el asiento.
05/06/26 DINAHOSTING −9,79 Apunte 572 #64463 −9,79 Vincular a asiento 4b · Ejemplos con números reales Casos típicos y qué hace la Mesa en cada uno. Los importes son de ejemplo.
Situación En el banco En la contabilidad Qué genera la Mesa Cobro simple un recibo cobrado +242,00 € Recibo cliente 242,00 € Salda el recibo. Descuadre 0,00 €. conciliado Comisión bancaria el banco ingresa de menos +238,50 € Recibo cliente 242,00 € Salda el recibo entero + asiento de la comisión Debe 626 3,50 / Haber 572 3,50 Pago parcial el cliente paga a cuenta +150,00 € Recibo cliente 242,00 € Salda 150,00 € y crea un recibo nuevo por 92,00 € pendiente Gasto sin recibo cuota, tributo, comisión suelta −33,88 € — Con Crear asiento (o una regla): Debe 626 / Haber 572 Traspaso entre cuentas de una cuenta propia a otra −1.000,00 € La otra cuenta 572 Asiento Debe 572 (destino) / Haber 572 (origen) Remesa SEPA (FATIR) liquidación de 28 recibos +2.848,73 y +1.152,16 € Remesa de 3.976,69 € Cobra los 28 recibos + asiento de la remesa; la diferencia (24,20 €) en asiento aparte Ya contabilizado el apunte 572 ya existe −9,79 € Apunte 572 #64463 Solo los vincula (no duplica el asiento) y puntea la partida La diferencia de una remesa se lleva siempre a la cuenta de comisiones (626). Si el banco ingresa de menos es un cargo (Debe 626 / Haber 572); si ingresa de más, un abono (Debe 572 / Haber 626). En ambos casos el saldo de la 572 queda cuadrando con el banco. Puedes fijar la cuenta de gastos de cada banco en su ficha; si está vacía se usa la 6260000000. 5 · Movimientos sin documento Comisiones, intereses, traspasos internos… Si seleccionas un movimiento y ningún documento, la barra cambia a estas acciones:
Crear asiento — abre el asiento de contrapartida: escribes la subcuenta (p.ej. 626 comisiones), ves la vista previa del debe/haber y confirmas. Ignorar — lo marca como revisado sin documento (traspasos entre cuentas propias, etc.). Marcar — lo señala para revisarlo más tarde. Nota — le pega un texto recordatorio. Regla — crea una regla desde ese movimiento para que la próxima vez se resuelva solo. Vista previa al crear asiento: Comisión mantenimiento −12,00 € Subcuenta 626000 · Servicios bancarios Cuenta Debe Haber 626000 Serv. bancarios 12,00 — 572000 Bancos — 12,00 Crear y conciliar 6 · Ver y deshacer conciliados El botón Conciliados de la cabecera muestra lo ya casado. Ahí puedes desconciliar (revertir) un movimiento suelto — pulsando el icono — o marcar varios con la casilla y pulsar Desconciliar (N). Al desconciliar se reabre el recibo o se borra/despuntea el asiento; en una remesa se reabre entera. Vuelve a pulsar el botón (ahora Pendientes) para regresar a la mesa.
Movimientos conciliados (2) Desconciliar (0) Fecha Concepto Vínculo Importe 03/06/26 RECIBO SANTILLANA S.L. Recibo cli #10480 +242,00 05/06/26 DINAHOSTING SL Asiento #64463 −9,79 Truco: pulsa sobre la fila (no en el icono) para abrir su asiento o su recibo en una pestaña nueva.
7 · El menú de los tres puntos Arriba a la derecha, el botón agrupa todo lo que no es el día a día de casar: importar, exportar y los asistentes que hacen el trabajo en bloque.
Importar / exportar Importar extracto (N43 · CSV · Excel) Ficheros importados / desvincular Exportar a Excel/CSV Asistentes Auto-conciliar coincidencias Enlazar ya contabilizados Aplicar reglas Gestionar reglas Importar extracto (N43 · CSV · Excel). Sube el fichero del banco. Los Norma 43 se importan directos; con un CSV/Excel de cualquier banco podrás cuadrar las columnas (fecha, concepto, importe o ingreso/gasto, saldo). Al importar se saltan los duplicados y se aplican tus reglas automáticas. Ficheros importados / desvincular. Lista cada fichero que subiste; puedes deshacer una importación entera (borra sus movimientos aún no conciliados) si te equivocaste de cuenta o de fichero. Exportar a Excel/CSV. Descarga los movimientos de la cuenta (con su estado) para revisarlos fuera o guardarlos. Auto-conciliar coincidencias. Casa de golpe todos los movimientos coincide (mismo importe y fecha que un documento). Lo más rápido para limpiar lo fácil. Enlazar ya contabilizados. Los movimientos ya contab. que ya tienen su apunte 572x se vinculan a ese asiento en bloque, sin crear nada nuevo. Aplicar reglas. Vuelve a pasar tus reglas sobre los pendientes (crear asiento por concepto, ignorar, remesa…). Útil tras crear una regla nueva. Gestionar reglas. Abre la lista de reglas para editar prioridad, texto del concepto, signo y subcuenta de contrapartida. 8 · Trabajar más rápido: editar y filtrar La Mesa concilia siempre en el contexto de una empresa y te deja editar sobre la marcha tanto los movimientos del banco como los documentos, sin salir de la pantalla.
Cabecera con la empresa activa y lápiz en el extracto: CaixaBank ·· 4825 Talleres Nou SL 2 Extracto del banco 04/06 · COMISION MANTENIMIENTO −12,00 03/06 · RECIBO SANTILLANA +242,00 El badge verde es la empresa de la cuenta bancaria. Pasa el ratón por un movimiento y aparece el para corregirlo. Columna de documentos: filtro «Ocultar contab.» y lápiz en el recibo: 3 Documentos Ocultar contab. Cobro Fra. 2026/118 · Santillana 242,00 Nómina Ana López · junio 925,00 Con el interruptor activo desaparecen los apuntes 572x ya contab.; el abre la ficha del recibo (o su asiento) en una pestaña nueva. Empresa activa. El badge verde de la cabecera muestra la empresa de la cuenta bancaria elegida. La Mesa concilia siempre en ese contexto —aunque el selector global esté en «Todas»— y los recibos y apuntes que ves son solo de esa empresa. Ocultar contabilizados. El interruptor «Ocultar contab.» de la columna de documentos esconde los apuntes 572x ya contabilizados para trabajar más limpio. Vuelve a pulsarlo para verlos de nuevo. Cobros/Pagos ya filtrados. La lista de cobros y pagos solo muestra recibos aún no conciliados y sin apunte de pago: los que ya has casado no reaparecen, así no te confundes. Editar un recibo. Al pasar el ratón por un recibo aparece un : abre su ficha (cobro o pago) en una pestaña nueva para revisar o ajustar los datos. En los apuntes 572x el mismo lápiz abre directamente su asiento. Editar el movimiento del banco. Cada línea del extracto tiene su , que abre un pequeño formulario para corregir fecha, concepto o importe. Útil cuando la importación N43/CSV trajo algo mal antes de conciliar. Preguntas frecuentes El botón «Conciliar» de abajo está en gris. Es normal: solo se activa cuando has seleccionado un movimiento del banco y al menos un documento. Sin selección, permanece deshabilitado. El «Descuadre» de la cabecera es grande. Es la diferencia entre el saldo del banco y el saldo contable de la 572x. Baja a medida que concilias; si al terminar sigue alto, quedan apuntes contables sin su movimiento (o al revés). Tengo varias empresas. Fíjate en el badge verde de la cabecera: es la empresa de la cuenta bancaria seleccionada y la Mesa concilia en ese contexto, aunque el selector global esté en «Todas». Solo verás sus cuentas, recibos y movimientos. Tras conciliar no salta la pantalla. La Mesa se refresca conservando tu posición (scroll) para que sigas sin interrupciones. Cobré una remesa y quiero deshacerlo. Ve a Conciliados, busca una de sus líneas FATIR y pulsa Desconciliar: se reabre la remesa, sus recibos vuelven a pendientes y se borran tanto su asiento como el de la comisión. Todo de una vez. ¿Por qué la comisión va a la 626 y no a la 669? La comisión por gestionar el cobro de una remesa o un recibo es un servicio bancario (626). Puedes cambiar la cuenta de gasto de cada banco en su ficha (campo «subcuenta de gastos»); si está vacía, la Mesa usa la 6260000000. No veo el botón «Remesa». Solo aparece si tienes instalado el módulo RemesasSEPA. Sin él, la conciliación funciona igual salvo el cobro agrupado de remesas. Recomendado: empieza por Importar extracto y luego Auto-conciliar (menú ) para limpiar lo fácil de golpe; después resuelve a mano solo lo que quede en rojo.