RemesasSEPAfs 1.4: transferencias a proveedores, esquemas B2B y COR1, y adiós a los rechazos por tildes

RemesasSEPAfs 1.4 ya está publicada, y trae el cambio más pedido: el plugin ya no solo sirve para cobrar, también para pagar.

Transferencias a proveedores (pain.001, Cuaderno 34)

Al crear una remesa eliges el tipo:

• Adeudos directos, para cobrar a tus clientes (lo de siempre).
• Transferencias, para pagar a tus proveedores.

En una remesa de transferencias, «Cargar documentos pendientes» trae las facturas de proveedor sin pagar, tomando el IBAN de la cuenta bancaria de la ficha de cada proveedor. Revisas la lista, quitas lo que no toque y descargas el XML pain.001.001.03 para subirlo a tu banca electrónica. Si algún proveedor no tiene IBAN, te dice cuántas facturas ha omitido por ese motivo en vez de dejarlas fuera en silencio.

Esquemas COR1 y B2B

Los adeudos ya no están atados a CORE. Ahora eliges el esquema de la remesa —CORE, COR1 o B2B— y el plugin lo escribe en el fichero.

Importante: el esquema también filtra los mandatos. Una remesa B2B solo carga clientes con mandato B2B, y una CORE solo los que tienen mandato CORE. Un mandato firmado para un esquema no vale para el otro, y mezclarlos es una de las formas más rápidas de que el banco te devuelva los recibos.

Lo que evita que te rechacen el fichero

Estos tres cambios son menos vistosos, pero son los que hacen que el XML pase a la primera:

Tildes y eñes. El juego de caracteres que admite SEPA no incluye acentos. Un cliente que se llame «Ferretería Muñoz» podía provocar el rechazo del fichero entero, no solo de esa línea. Ahora todos los textos se transliteran automáticamente (Muñoz pasa a Munoz) y se recortan a la longitud máxima de cada campo: 70 caracteres en nombres, 140 en conceptos, 35 en identificadores.

Plazo de presentación. Si pones una fecha de cobro que no respeta el día hábil mínimo del esquema, el plugin la ajusta al primer día válido y te avisa de que lo ha hecho. Cuenta solo días laborables, sin contar sábados y domingos.

Referencias de mandato duplicadas. La referencia identifica el mandato ante el banco. Si dos mandatos compartían referencia —cosa que pasaba al crear varios seguidos— el adeudo podía rechazarse o aplicarse al mandato equivocado. Ahora es imposible: si escribes una referencia que ya existe, el plugin no te deja guardar; si la dejas en blanco, genera una que no choque con ninguna.

También se añade ChrgBr = SLEV a los ficheros, que varias entidades exigen aunque el esquema lo dé por opcional.

Actualizar

Descarga el ZIP e instálalo encima. Las columnas nuevas se crean solas y las remesas y mandatos que ya tengas se conservan: las remesas antiguas quedan como adeudos CORE, que es lo que eran.

Compatible con FacturaScripts de 2025 a v2026.65, PHP 8 o superior. Versión probada con 112 comprobaciones automáticas antes de publicar.

Como siempre: si echas algo en falta o algo no te cuadra con lo que te pide tu banco, dilo en la pestaña de incidencias de la ficha. Los cuadernos bancarios tienen mil detalles y cada entidad aprieta por un sitio distinto; vuestros casos reales son lo que nos permite afinar.