Hola estamos creando una empresa con otros 2 socios, el...

A mi me interesa también, pero hay poca información para saber el formato que debe tener el contenido del archivo.

Si me ayudáis a conseguir dicha info no me importa desarrollar el plugin para eso. En su momento ya pregunté a varios bancos y ninguno supo decirme donde podía informarme.

si os sirve, lo poco que se es que SEPA necesita que le envíes al banco un archivo en .XML

....hasta febrero del 2016 aceptan ficheros norma19 en texto plano y hay bancos que te los "traducen"....

...el formato SEPA más usado es el COR1 en opción "recurrente"...

...a corto plazo, podrías sacar la remesa por el programa Eneboo con el proyecto standard de julio 2015, que incluye la extensión SEPA, y es compatible con FacturaScript...puedes usar los dos al mismo tiempo, pero es probable que necesites a un informático (por los "posibles desajustes")...

La generación de archivos SEPA la tengo ya plantificada, pero no te puedo asegurar que esté lista el 1 de Enero, puede que me retrase hasta finales de Enero.

Probad FacturaScripts, probad los plugins gratuitos, podéis ver los de pago, casi todos tienen vídeo, y si tenéis más dudas, preguntad.

Hola.

Hablad con vuestro banco. En la banca online del banco con el que trabajamos puedes generar los giros uno a uno. Eso sí, si son muchos es muy lioso.

Otra cosa es que a tu socio le resulte muchísimo más fácil (evidentemente) que se lo genere el sistema automáticamente. Pero para unos pocos giros al mes (deduzco que si estáis empezando, no serán muchos), no creo que sea muy traumático meterlos a mano.

Javier.

emailforos.es_103 la banca online es para crearlos a mano, o para pasarles el archivo generado por el sistema de facturación, y obviamente preguntaban para tenerlo automatizado ;) Yo mismo lo uso automatizado (aún sin pasarme a FacturaScripts precisamente por faltarme esto, entre alguna cosa más que me estoy haciendo yo mismo).

ismael.gonzalez.roc_103 y migueljs, yo he encontrado esto (perteneciente a 2 bancos diferentes): https://empresas.bankia.es/Ficheros/CMA/ficheros/N1914_Esq_Basico_xml.PDF y https://empresas.bankinter.com/stf/plataformas/empresas/inicio/descarga/c-19.14_(sepa_basico_iso20022).pdf pero no se la fiabilidad que esto tendrá.

Puedo confirmaros que en el BBVA, el Banco Sabadell y en el Banco Popular que he preguntado yo, no tienen ni idea de donde preguntar para poderme dar una respuesta, sólo saben que dirigirme al Banco de España "por si ellos lo saben" (como si ellos no debiesen...), no supieron decirme ni si disponen de un sistema de testeo para testear que lo generado sea del formato correcto, aunque eso ya se que lo puedo hacer y simplemente no aprobar la operación.

Otra cosa que me comentaron y que no se hasta que punto es cierta porque no me he encontrado con ello, la "antigua" Norma 19 se ve que era problemática, porque cada banco la implementaba a su manera y dependiendo de la combinación aplicación/banco iba bien o no.

Por lo que estoy leyendo el SEPA 19.14 es para recibos a particulares y el SEPA 19.44 para autonomos/empresas.

Así que aquí va el otro link: https://docs.bankinter.com/stf/plataformas/empresas/gestion/ficheros/formatos_fichero/c-19.44_(sepa_b2b_iso20022).pdf

Y aquí el documento firmado que se exige legalmente para el cliente: https://docs.bankinter.com/stf/plataformas/empresas/gestion/ficheros/formatos_fichero/aeb_norma_50_mandatos_normalizados.pdf ya que sin eso rellenado y firmado, no hay aceptación legal para realizar los recibos.

http://www.sepaesp.es/sepa/es/

http://www.bde.es/bde/es/areas/sispago/Una_vision_gener/La_Zona_Unica_de/La_Zona_Unica_d_4bafb69c8d20921.html

...el mandato no es imprescindible, pero sin él, el cliente pasa de tener 4 semanas a tener casi un año para devolver el recibo (en COR1)...

Para poder regenerar el fichero y convertirlo a formato SEPA 19-15 COR1, se realizarán las siguientes adaptaciones:
Convertir Presentador y Ordenante (NIF/CIF-Sufijo) a Identificador del Acreedor (código país, 2 dígitos de control, sufijo, NIF/CIF).
Ejemplo de esta conversión:
NIF/CIF - Sufijo = B60454506 - 000
Identificador acreedor = ES75000B60033214
Las cuentas con CCC se convierten a IBAN
La referencia de 12 posiciones se convierte en la referencia del mandato de 35 posiciones.
Se añaden 2 nuevos campos:
Tipo de pago (recurrente) = 'RCUR'
Fecha firma mandato = '31-10-2009'
La longitud máxima del campo de concepto es de 140 caracteres, por lo que se ajustará el campo a esta longitud, sin tener en cuenta los caracteres que la superen.

Eso a modo de resumen está bien, pero no es sólo eso, hay que conocer todos y cada uno de los campos, por ejemplo te dejas que la Ñ y ñ se cambian por N y n, y lo mismo con la Ç, ç por C, c. Y otros caracteres a 0, ...

A parte de la longitud máxima exacta de cada campo, su tipo de formato, ...

Ojala fuera tan fácil.

Yo he hecho tema de transferencias SEPA pero para adeudos en cuenta. Lo tuve que hacer hace un mes para un programa de gestión, pero era en C#. Es un rollo hasta que se tienen claros los conceptos, porque hay que rellenar un huevo de campos de los xml. Además existe un tipo según sea la operación (aunque mantienen una estructura común). La verdad es que ahora no ando muy bien de tiempo, si no, me ponía con ello. Hay info de los formatos en esta web http://aeb.respuestaprofesional.com/norma_sepa.html

Ya está disponible la generación de remesas en formato SEPA en el plugin tesorería.